stock-fundamental-analysis

by wuritu

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SKILL.md About

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name: stock_fundamental_analysis
description: 对上市公司进行深度基本面分析，包括财务健康度评估、估值分析、成长性分析、行业对标、财报解读，输出结构化投研报告
metadata:
  {
    "openclaw": {
      "emoji": "🏢",
      "version": "1.0.0",
      "requires": {
        "bins": ["python3"],
        "env": ["STOCK_DATA_API_KEY"]
      },
      "primaryEnv": "STOCK_DATA_API_KEY"
    }
  }
---

# 股票基本面分析技能

## 触发条件
- "XX公司基本面怎么样"
- "帮我分析一下XX的财报"
- "XX估值高不高"
- "XX和YY哪个更值得投资"
- "这家公司财务健康吗"

## 分析维度与工具调用

### 维度一：财务健康度评估
```bash
python3 {baseDir}/tools/health_checker.py --symbol <代码> --years 5
```
检查项:
| 检查项 | 健康标准 | 权重 |
|--------|---------|------|
| 资产负债率 | <60% (非金融) | 15% |
| 流动比率 | >1.5 | 10% |
| 速动比率 | >1.0 | 10% |
| 经营性现金流/净利润 | >0.8 | 15% |
| 有息负债率 | <40% | 10% |
| 应收账款周转天数 | 行业中位数以下 | 10% |
| 商誉/净资产 | <20% | 10% |
| 连续3年净利润为正 | 是 | 10% |
| 审计意见 | 标准无保留 | 10% |

输出: 0-100 财务健康评分 + 各项明细 + 风险提示

### 维度二：估值分析
```bash
python3 {baseDir}/tools/valuation_engine.py --symbol <代码> --method all
```
估值方法:
1. **PE 估值法**: 当前PE vs 历史PE分位数 vs 行业平均PE
2. **PB 估值法**: 当前PB vs 历史PB分位数 vs 行业平均PB
3. **PEG 估值法**: PE/净利润增速，<1低估，1-1.5合理，>2高估
4. **DCF 折现模型**: 自由现金流折现 → 内在价值 → 安全边际
5. **PS 估值法**: 适用于高增长未盈利公司

输出: 综合估值判断（低估/合理/高估）+ 合理价格区间

### 维度三：成长性分析
```bash
python3 {baseDir}/tools/growth_analyzer.py --symbol <代码> --years 5
```
分析:
- 营收增速（近1/3/5年 CAGR）
- 净利润增速
- ROE 趋势（杜邦分解：净利率×周转率×杠杆）
- 毛利率/净利率变化趋势
- 研发投入占比趋势
- 市场份额变化

### 维度四：行业对标
```bash
python3 {baseDir}/tools/industry_comparator.py --symbol <代码> --peers auto
```
对标维度:
- PE/PB/PS 对比
- ROE/毛利率/净利率对比
- 营收/净利润增速对比
- 市值/市占率对比
输出: 雷达图数据 + 行业排名

### 维度五：财报解读
```bash
python3 {baseDir}/tools/report_parser.py --symbol <代码> --quarter latest
```
解读重点:
- 营收/净利润 同比/环比变化 → 超预期/低于预期
- 毛利率变化 → 产品竞争力
- 费用率变化 → 管理效率
- 现金流变化 → 经营质量
- 关键风险：大额减值、关联交易、非经常性损益占比

### 维度六：股东/机构分析
```bash
python3 {baseDir}/tools/shareholder_tracker.py --symbol <代码>
```
追踪:
- 十大股东变化（增/减持）
- 北向资金持仓变化
- 公募基金重仓变化
- 高管增减持记录
- 股权质押比例

## 综合评分体系

| 维度 | 权重 | 评分范围 |
|------|------|---------|
| 财务健康度 | 25% | 0-100 |
| 估值合理性 | 25% | 0-100 |
| 成长性 | 25% | 0-100 |
| 行业竞争力 | 15% | 0-100 |
| 机构认可度 | 10% | 0-100 |

综合评分 = Σ(维度评分 × 权重)

## 输出规范
- Markdown 结构化报告，包含数据表格
- 明确标注数据来源和截止日期
- 必须包含⚠️免责声明：基本面分析仅供参考，不构成投资建议
- 对不确定的结论标注置信度（高/中/低）

_meta.json Metadata

{
  "ownerId": "kn73hwf1nvc3wkgjf7nqwwynqs81wvs7",
  "publishedAt": 1775491485515,
  "slug": "stock-fundamental-analysis",
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